利用pos机“漏洞”套现，三人获刑！
来源 | 浦东检察
为了方便境外旅行团在国内旅行，由导游统一支付费用，该公司为部分大型宾馆、饭店提供了 POS机外币无卡刷卡业务。而一些罪犯却瞄准其中的漏洞，利用非法获得的信用卡信息，利用外币无卡刷卡业务进行信用卡套现。
申领外币POS机利用无卡刷卡业务套现
约在2019年7月，池某(另案处理)与李某、张某商议，利用池某经营的酒店，向相关单位申请4台外币 POS机，由张某提供境外信用卡资料，通过刷卡套现。
自2019年9月起，张某先后与可提供境外信用卡资料的郑某(另案处理)、留某等人联系，后李某、张某、郑某及留某4多次到酒店棋牌室用 pos机操作刷卡，每天都要刷到最多的 pos机额度，直到几天后 pos机被刷爆才停止。经过审计，到2019年9月24日，李某等人共进行了210次刷卡交易，成功120次，金额300多万元，收取池某等人89万元的手续费，其余资金被张某等人分赃。
东窗事发 交易被发卡行拒付
实际上，支付公司需要先将资金支付给商户，再收取手续费用，然后由卡组织再将资金支付给支付公司。九月二十日，支付公司接到通知： visa公司已经拒付了三笔该酒店的交易，而且随着时间的推移，越来越多的酒店因欺诈交易而被发卡银行提出拒付退单。十月十一日，该公司向公安机关报案。
经过浦东检察院的审查，李某等3人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。日前，浦东法院以信用卡诈骗罪对李某判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元；对张某判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；判处留某有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。
检察官说:利用非法获取的信用卡信息，通过pos机盗取属于冒用他人信用卡的信用卡诈骗，不仅造成了相关机构的经济损失，也影响了金融秩序的稳定。作为持卡人，要注意保护个人信息不被盗。一旦发现信用卡异常，及时报警，避免或减少经济损失。
