POS机常见问题

POS机禁忌:很多银行储蓄卡被封,如何避免引发风控。

2021-03-12 09:19:12 喔刷伙伴 495

每一家银行的都有自己的风控体系,信用卡有,储蓄卡也有。

招商银行可以说是风控系统相当健全,对储蓄卡的反洗钱风控体系也是特别严格。

根据持卡人反映,招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡,根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管!

究竟哪些行为能够触发监管?

监管机构是如何进行风险排查的?

中国互联网金融协会给出了答案:

此前,为推动行业反洗钱工作经验交流,中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。

根据中国互联网金融协会的统计,针对各类可疑交易,银行会定期提取各类交易的统计数据,重点是银行卡接受第三方支付转入的交易,银行卡 POS交易,分散式银行转账,集中式转出交易和夜间交易,一旦发现客户有符合明显可疑交易特征的,银行将立即暂停交易。

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1、考虑到单笔资金规模大、快进快出、无余额、连续多日发生类似交易、交易金额与身份情况不匹配、资金转移性质十分明显,经分期评估,确认为通过 POS系统进行的过渡性可疑交易,涉嫌非法资金。

2、资金到账方式为实时到账,到账后立即一笔刷卡转走

3、交易额呈分散转集中的特点,流水的大部分是第三方支付渠道直接转入银行卡交易。


所以,一定要避免入坑,不能大进大出,不仅要避免信用卡,还要注意储蓄卡的类似问题,要在正常时间内使用,避免连续刷卡导致连续进帐;定期更换结算卡,将风险降到最低。

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