行业知识

【喔刷伙伴】银行如何从流水判断信用卡用户处于风险状态

2020-11-14 06:12:20 喔刷代理 1

喔刷伙伴】银行如何从流水判断信用卡用户处于风险状态

喔刷代理致力于为您提供靠谱安全的喔刷POS机

很多用POS机养卡的用户,可能是因为使用了不正规的POS机,遭到了银行的风控,严重的会被银行要求提供流水报告,那么银行如何从流水来判断持卡人是否处于高风险状态呢?喔刷小编做了如下总结,大家可以参考一下:

(1)从流水报告的真假判断

第一,不同的银行都有专门的流水专用打印纸张,例如有的银行直接用打印纸,有的银行则使用针式打印机来打印,还有的是用自助设备打印,纸张是不同的,大家一定要注意!
第二 ,信息是否准确,信息内容包括姓名、账号,有的还有开户行等等,很容易通过后台信息进行校验!
第三,出具流水报告的银行,是否盖了清晰可见的公章,银行可以通过内部沟通来验证真伪,很多中介提供的流水报告都是假的,一定要注意!
(2)从交易的频次来判断
银行最关注的就是交易频次,试想一个正常的持卡人怎么会频繁的发生交易呢?银行也会参考持卡人的信息,通过信息反映出持卡人的背景,如果只是一个上班族,每天都在消费,就不正常!银行会向客户询问其原因,分析其解释的合理性。
(3)从每次的交易金额来判断
第一,是否有高频次的大额交易,比如在一般交易流水中突然出现大额交易!
第二,雷同交易额,流水中多次出现比较有规律的相同金额的交易额!
(4)从消费的收款商户来判断
银行会查看交易中的收款商户,如果收款商户比较特殊,或者与持卡人生活背景关联度不高,也会被怀疑标记风险

喔刷伙伴期待您加入支付行业,与我们共创辉煌!喔刷MPOS,易多付电签,都是正规资质,一清机,安全可靠!靠谱的喔刷MPOS,助您走上致富之路。


首页
产品
加盟
资讯