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【喔刷MPOS办理】向银行提交流水报告需要注意哪些地方

2020-10-25 23:49:06 喔刷官网 2

喔刷MPOS办理】向银行提交流水报告需要注意哪些地方

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大家都知道,在去银行申请各种贷款以及办理各种需要资信的金融产品的时候,银行都会让客户出具银行账户流水,审核过往的征信情况!那么向银行提交流水报告的时候关注哪些地方呢?喔刷小编来为大家分析一下:

1.  鉴定流水真假

第一,流水的纸张,不同银行流水打印的纸张不同,很多银行的流水都用专门的纸张进行打印;

第二,个人信息是否正确,姓名和账号等重要信息是否完整和准确,可以通过电话银行验证真伪性;

第三,出具流水的银行公章真伪,是否清晰、是否正常,可以通过向银行拨打电话询问客户是否在那里打过流水。这类情况比较少见,一般由中介推荐的客户比较容易出现此类情况,需要特别关注。

2. 流水数据中资金变动频率 

查看流水中一定周期内客户的交易次数是否与经营资金往来的基本规律相符,比如一个开餐饮店的老板流水每日的现金存取有很多次,这个与其生意的资金往来规律不太符合,需要向客户询问其原因,分析其解释的合理性。

3. 交易金额是否正常

查看流水中的交易金额是否有异常,包括两个方面:

其一,是否有明显异常与日常结算或者生意规模的大额资金往来,比如流水中日常交易金额都在10万以内,有一笔100万的交易,就需要关注;

其二,是否有时间规律的相同金额的交易金额。如有上述情况,需要和客户询问具体的交易对象和原因。

4. 收付款方/交易对象是否正常 

查看流水中每笔交易对象,主要包括与日常经营相关和无关的交易对象。和经营相关的交易对象有上下游客户,这些都属于正常的,从而验证了客户前期口述经营信息的真伪

这里喔刷特别提醒大家,流水中金融类的资金进出都会引起银行的特别注意,比如贷款公司、金融公司、投资公司等,银行会特别关注询问!

喔刷小管家提醒大家,合理使用信用产品,珍惜信用,推荐使用喔刷MPOS,正规牌照,一清机器,安全可靠!


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